Damit es gar nicht erst zur Insolvenz kommt.

Überschuldung und Zahlungsunfähigkeit sind auch bei angespannter Auftragslage keine unabwendbaren Phänomene.

Fehlende Liquidität kann zur Insolvenz führen – wer jedoch rechtzeitig seine Reserven im Blick hat und sie mobilisieren kann, entgeht der Krisenspirale.

Ein funktionierender Liquiditätsplan ist wie die präzise Kartographierung der finanziellen Verfassung Ihres Unternehmens. Und unsere Berater unterstützen Sie dabei, einen solchen Liquiditätsplan zeitnah zu erstellen.

Einnahmen und Ausgaben im Voraus ermitteln

Anders als bei der regulären Buchführung macht ein Liquiditätsplan die zu erwartenden Einnahmen der kommenden Monate transparent. Sinnvollerweise sollte er einen Zeitraum von mindestens einem halben Jahr, eher sogar 12 Monate im Voraus dokumentieren.

Wie bei der Buchhaltung werden im Liquiditätsplan Einnahmen und Ausgaben gelistet; dazu gehören alle Miet- und Steuerzahlungen, Löhne, Gehälter, Betriebskosten und alle weiteren Fixkosten, die Sie bereits zum Zeitpunkt der Erstellung des Liquiditätsplans kennen. Hinzu kommen die häufig übersehenen Kosten, die quartalsweise oder nur einmal jährlich anfallen. Neben diesen fixen Ausgaben schätzen Sie weiterhin alle variablen Kosten, also beispielsweise Vorfinanzierungen.

Auch Ihre Einnahmen können Sie zumeist nur schätzen. Wenn Sie Ihre Umsätze der letzten Monate oder Jahre berücksichtigen, zeichnet sich aber meist ein recht verlässliches Bild, das in den Liquiditätsplan einfließt. Und auch Finanzreserven sollten im Liquiditätsplan dargestellt werden.

Wann signalisiert der Liquiditätsplan Handlungsbedarf?

Aus der Differenz der erwarteten Ausgaben und Einnahmen erhalten Sie einen Wert über die Deckung Ihrer Liquiditätsmittel. Ergibt sich aus dem Liquiditätsplan eine Unterdeckung, besteht dringender Handlungsbedarf. Denn dann gilt es, eine drohende Insolvenz zu verhindern, für die der Liquiditätsplan ein erster Indikator sein kann.

Sollten Sie an diesem Punkt stehen, können Sie in vollem Umfang auf unser wirtschaftliches Know-how und unsere beraterischen Fähigkeit zugreifen. Sollte der gemeinsam erstellte Liquiditätsplan signalisieren, dass beispielsweise zusätzliches Kapital nötig ist, Zahlungsziele zu Ihren Gunsten verkürzt werden sollen oder aber auch ein Vollstreckungsaufschub durchgesetzt werden muss, sind wir Ihr verlässlicher Partner. In diesen Fällen kommt es auf die schnelle Umsetzung wirkungsvoller Maßnahmen an – und auf den Einsatz eines Teams von Spezialisten, das Ihnen sowohl als Unternehmensberater wie erfahrene Insolvenzrechtler den Rücken stärkt.

Sie benötigen Unterstützung bei der Erstellung eines funktionierenden Liquiditätsplans? Rufen Sie uns an:

Telefon 07152 - 939540